- المشاركات
- 19,952
- الإقامة
- تركيا
الفوركس هو بأختصار سوق العملات العالمي اللي يتم فيه تداول العملات العالمية بيعا وشراء مقابل بعضها البعض طبعا هذه السوق ليس لها مكان واحد يجمعها وأنما يتم التداول عر شبكة عالمية موصولة مع بعضها البعض هذا الأمر يجعل هذه السوق تعمل على مدار ال 24 ساعة في اليوم أبتداء من صباح يوم الأثنين من كل أسبوع إلى يوم الجمعة أي أن هذا السوق يقفل يومي السبت والأحد.
طبعا هذه السوق تضم العديد من المستثمرين من بنوك و مركزية و شركات و مستثمرين صغار و للعلم فأن حجم التداول اليومي في سوق العملات العالمية وصل ما بين 2 إلى 3 تريليون دولار .
دعونا في البداية نتكلم عن ألية عمل هذا السوق فالكثير من الناس يتبادر إلى ذهنها سؤال وهو أن التعامل بالعملات الأجنبية شراء وبيعا يتطلب مبالغ مالية طائلة قد لا يستطيع الأشخاص العادينن توفيرها أي أنها مقتصرة على أغنياء العالم و البنوك الكبار , طبعا هذا الكلام غير صحيح وذلك لوجود نظام يسمى بنظام المارجن أو الهامش و هو النظام المعمول به حاليا في التعامل بالفوركس سوف نشرح الأن الية نظام المارجن
المارجن:
المارجن هو نظام تعامل تم أنشاؤه لتسهيل التعامل بسوق العملات الأجنبية و هذا النظام هو السبب وراء أنتشار تجارة العملات في العالم بسكل واسع و هو بمعناه العام يعني التأمين يعني أنتا تدفع مبلغ معين في سبيل القيام بعملية شراء أو بيع لعملة معينة من العملات التي يتم تداولها في هذا السوق .
بس خلينا قبل ما ندخل بألية عمل المارجن نحكي شوي عن أهم العملات التي يتم تداولها في هذا السوق.
أهم العملات التي يتم تداولها في سوق العملات:
طبعا هناك سبع عملات رئيسيات وهي كالتالي مرفقة رموز المتاجرة المتعارف عليها:العملة الرمز المتعارف عليه
الدولار الأميركي Usd
اليورو الأوربي Eur
الجنيه الإسترليني Gbp
الفرنك السويسري Chf
الين الياباني Jpy
الدولار الأسترالي Aud
الدولار الكندي Cad
طبعا هذا العملات يتم تداولها مقابل بعضها البعض أو مقابل الدولار الأميركي
و تسمى العملات التي يتم تدولها مقابل الدولار الأميركي بالعملات المباشرة أما العملات التي يتم تداولها مقابل بعضها البعض وليس مقابل الدولار الأميركي فهي عملات غير مباشرة
والجدول التالي يبين هذا التداول:
العملات المباشرة:
زوج العملة كيفية قرائته شرح
Eurusd يورو دولارأميركي كم دولار أميركي يلزم لشراء واحد يورو
Gbpusd جنيه استرليني دولار أميركي كم دولار يلزم لشراء جنيه أسترليني واحد
Usdjpy دولار أميركي ين ياباني كم ين يلزم لشراء واحد دولار أميركي
Usdchf دولار أميركي فرنك سويسري كم فرنك سويسري يلزم لشراء دولار أميركي واحد
Audusd دولار أسترالي دولار أميركي كم دولار أميركي يلزم لشراء دولار أسترالي واحد
Usdcad دولار أميركي دولار كندي كم دولار كندي يلزم لشراء واحد دولا أميركي
العملات غير المباشرة:
زوج العملة كيفية قراءته شرح
Gbpjpy جنيه إسترليني ين ياباني كم ين ياباني يلزم لشراء جنيه إسترليني واحد
Eurchf يورو فرنك سويسري كم فرنك سويسري يلزم لشراء يورو واد
Eurgbp يورو جنيه إسترليني كم جنيه إسترليني يلزم لشراء يورو واحد
Eurgbp يورو جنيه إسترليني كم جنيه إسترليني يلزم لشراء واحد يورو
دعونا الأن نعود إلى موضوع المارجن وكيف يمكن لنا المتاجرة بازواج العملات السابقة من خلال هذا النظام
نأخذ كمثال دائم لنا في هذا الموضوع زوج العملة يورو دولارأميركي (eurusd)
كما قلنا في الجدول السابق أن هذا الزوج يعني كم دولار أميركي يلزمنا لشراء واحد يورو
طبعا القيمة الحالية لهذا الزوج من العملة هو 1.2050
أي كل واحد يورو يساوي 1.2050 من الدولار الأميركي أي دولار واحد و عشرين سنت و 50 جزء من السنت
يعني لو ذهب إلى أي مصرف أو بنك و كنت ترغب بشراء يورو واحد وأنت تملك العملة الأميركية فعليك دفع 1.2050 $ لشراء كل يورو
في سابق الأمر كان كل من يرغب في شراء كمية من اليورو وهو يمتلك دولارات أميركية كان عليه أن يدفع ثمن هذه الكمية كاملة (طبعا الشراء بهدف المتاجرة بهذه العملة)
فمثلا كان من يرغب بشراء كمية مئة ألف يورو كان عليه أن يدفع مبلغ 120500 دولار أميركي مقابل هذه ال 100 ألف يورو
لماذا120500؟
لأنو
100000 يورو*1.2050$ سعر كل واحد يورو مقابل الدولار= 120500$
و كما ترون فأن هكذا مبلغ لا يمكن لأي شخص دفعه و بالتالي سوف يقتصر العمل بهذا السوق على من لديه أمكانيات مالية كبيرة .
فجاء نظام المارجن ليسهل هذا العملية و نشأت شركات الوساطة و البنوك الأستثمارية والتي تقدم لك هذا المبلغ الكبير مقابل أن تدفع مبلغ تأمين بسيط جدا مقارنة مع المبلغ المذكور
هذا التأمين يسترد منه الوسيط مبلغ الخسارة في حال خسرت و يعطيك الربح فوق هذا المبلغ في حال ربحت طبعا يخصم الربح والخسارة على أساس المبلغ الأصلي وليس على أساس مبلغ التأمين
مثال توضيحي :
يرغب خالد بشراء كمية من اليورو و أدخارها فترة من الوقت على أساس أن سعر اليورو سوف يرتفع في الأيام القادمة (طبعا نتحدث هنا عن اليورو مقابل الدولار)
لنفرض أن خالد يرغب بشراء 100 ألف يورو
هنا يتوجب عليه التعامل مع وسيط ما ليسهل له هذه العملية لنفرض أن أيمن هو الوسيط الذي يرغب خالد بالتعامل معه
يتوجه خالد إلى أيمن ويقول له أرغب بشراء 100 ألف يورو و عرضها في سوق الفوركس خلال الأيام القادمة لأنني أتوقع أن أجني منها أرباح أستنادا إلى أن سعر صرف اليورو مقابل الدولار الأميركي سوف يرتفع
يقول له أيمن أستطيع أن أعطيك 100 الف يورو ولكن بشرط أن تدفع لي مبلغ تأمين وقدره 1000 دولار أميركي كتأمين لهذه الكمية من اليورو لأنه في حال خسرت أستطيع أن أسترد خسارتي من هذه ال 1000$
يقوم خالد بدفع هذه ال 1000$ و يأخذ ال 100 ألف يورو من أيمن طبعا هنا أشترى خالد اليورو على سعر 1.2050 أصبح الأن خالد لديه 100 ألف يورو و لدى أيمن تأمين لهذه الكمية من اليورو مقداره 1000 دولار
(طبعا قد يتبادر إلى بعض الأخوة أنه لماذا أشترى خالد يورو على أي أساس توقع أن سعر اليورو مقابل الدولار الأميركي سوف يرتفع و اقول للأخوة أن موضوع تحديد ما نشتري أو نبيع يخضع لعوامل عديدة سوف نأتي على ذكرها لاحقا ولكن أهم شيء الأن هو فهم ألية المارجن و الأمور الأخرى سوف نأتي على ذكرها لاحقا)
نعود الأن إلى أيمن الذي أصبح لديه 100 ألف يورو معروضة في سوق العملات و تخضع إلى تغيرات السعر في هذا السوق
لنفرض أنه بعد يومين أصبح سعر اليورو مقابل الدولار الأميركي 1.2150 وقرر خالد بيع هذه الكمية الموجودة لديه من اليورو على هذا السعر 1.2150
طبعا هنا يكون خالد قد ربح في هذه الصفقة التي قد بدأها
لماذا؟
هو أشترى ال 100 ألف يورو على سعر 1.2050 و القيمة الحقيقة لهذه الكمية من اليورو هي 120500 دولار أميركي وقرر الأن بيعها على سعر 1.2150
أي أصبحت القيمة الحقيقة لهذه ال 100 ألف يورو 121500 دولار أميركي
أي أن رأس مال الذي كان مع خالد هو 120500 و عندما باع أصبح لديه 121500 دولار أميركي
فهو في هذه الحالة يكون قد ربح 1000 دولار أميركي على أساس 120500- 121500= 1000 دولار أميركي
هنا يتوجب على خالد دفع ميلغ ال 121500 لأيمن لأنه يجب أن يسترد أيمن ثمن ال 100 ألف يورو التي أعطاها ل أيمن وهي 120500 ويقوم بعدها بأرجاع مبلغ التأمين الذي وضعه خالد لديه وهو 1000 دولار أميركي و أيضا يقوم بارجاع 1000 دولار أخرى إلى خالد وهي الربح الذي حصل عليه خالد نتيجة بيعه اليورو على سعر 1.2150
و بالتالي يكون خالد قدر بح 1000 دولار أميركية من هذه الصفقة
قد يسأل البعض خالد قد ربح 1000 دولار أميركي ولكن أيمن ماذا أستفاد من هذه الصفقة ؟
طبعا أكيد أيمن سوف يستفيد من هذه العملية و الأستفادة تكون بعدة أشكال نأتي على ذكرها أيضا لاحقا ولكن أرجو التركيز الأن على موضوع المارجن ( ممكن أيمن يستفيد من العملية التي دخلها خالد عن طريق عمولة معينة يتقاضاها من خالد على هذه العملية و ذلك لقاء تسهيل عملية دخول خالد إلى السوق طبعا العمولة بسيطة جدا )
أيضا في حالة تغير سعر صرف اليورو من 1.2050 إلى 1.2000 مثلا و تقرير خالد بيع اليورو الذي يمتلكه يكون في هذ الحالة قد خسر مبلغ وقدره 500 دولار أميركي لأنه 120500- 12000 = 500$
طبعا عنا يسترد أيمن ال 500 دولار من مبلغ التأمين و يرجع ل خالد 500 دولار الباقية من قيمة التأمين
أخواني الأعزاء أكتفي بهذا اليوم و أرجو منكم التركيز على موضوع المارجن لأنه أهم نقطة يمكن لك فهم ألية العمل بهذا السوق من خلالها و طبعا الأمور الثانية تأتي لاحقا أي كيف تقرر شراء عملة معينة أو بيعها
طبعا هذه السوق تضم العديد من المستثمرين من بنوك و مركزية و شركات و مستثمرين صغار و للعلم فأن حجم التداول اليومي في سوق العملات العالمية وصل ما بين 2 إلى 3 تريليون دولار .
دعونا في البداية نتكلم عن ألية عمل هذا السوق فالكثير من الناس يتبادر إلى ذهنها سؤال وهو أن التعامل بالعملات الأجنبية شراء وبيعا يتطلب مبالغ مالية طائلة قد لا يستطيع الأشخاص العادينن توفيرها أي أنها مقتصرة على أغنياء العالم و البنوك الكبار , طبعا هذا الكلام غير صحيح وذلك لوجود نظام يسمى بنظام المارجن أو الهامش و هو النظام المعمول به حاليا في التعامل بالفوركس سوف نشرح الأن الية نظام المارجن
المارجن:
المارجن هو نظام تعامل تم أنشاؤه لتسهيل التعامل بسوق العملات الأجنبية و هذا النظام هو السبب وراء أنتشار تجارة العملات في العالم بسكل واسع و هو بمعناه العام يعني التأمين يعني أنتا تدفع مبلغ معين في سبيل القيام بعملية شراء أو بيع لعملة معينة من العملات التي يتم تداولها في هذا السوق .
بس خلينا قبل ما ندخل بألية عمل المارجن نحكي شوي عن أهم العملات التي يتم تداولها في هذا السوق.
أهم العملات التي يتم تداولها في سوق العملات:
طبعا هناك سبع عملات رئيسيات وهي كالتالي مرفقة رموز المتاجرة المتعارف عليها:العملة الرمز المتعارف عليه
الدولار الأميركي Usd
اليورو الأوربي Eur
الجنيه الإسترليني Gbp
الفرنك السويسري Chf
الين الياباني Jpy
الدولار الأسترالي Aud
الدولار الكندي Cad
طبعا هذا العملات يتم تداولها مقابل بعضها البعض أو مقابل الدولار الأميركي
و تسمى العملات التي يتم تدولها مقابل الدولار الأميركي بالعملات المباشرة أما العملات التي يتم تداولها مقابل بعضها البعض وليس مقابل الدولار الأميركي فهي عملات غير مباشرة
والجدول التالي يبين هذا التداول:
العملات المباشرة:
زوج العملة كيفية قرائته شرح
Eurusd يورو دولارأميركي كم دولار أميركي يلزم لشراء واحد يورو
Gbpusd جنيه استرليني دولار أميركي كم دولار يلزم لشراء جنيه أسترليني واحد
Usdjpy دولار أميركي ين ياباني كم ين يلزم لشراء واحد دولار أميركي
Usdchf دولار أميركي فرنك سويسري كم فرنك سويسري يلزم لشراء دولار أميركي واحد
Audusd دولار أسترالي دولار أميركي كم دولار أميركي يلزم لشراء دولار أسترالي واحد
Usdcad دولار أميركي دولار كندي كم دولار كندي يلزم لشراء واحد دولا أميركي
العملات غير المباشرة:
زوج العملة كيفية قراءته شرح
Gbpjpy جنيه إسترليني ين ياباني كم ين ياباني يلزم لشراء جنيه إسترليني واحد
Eurchf يورو فرنك سويسري كم فرنك سويسري يلزم لشراء يورو واد
Eurgbp يورو جنيه إسترليني كم جنيه إسترليني يلزم لشراء يورو واحد
Eurgbp يورو جنيه إسترليني كم جنيه إسترليني يلزم لشراء واحد يورو
دعونا الأن نعود إلى موضوع المارجن وكيف يمكن لنا المتاجرة بازواج العملات السابقة من خلال هذا النظام
نأخذ كمثال دائم لنا في هذا الموضوع زوج العملة يورو دولارأميركي (eurusd)
كما قلنا في الجدول السابق أن هذا الزوج يعني كم دولار أميركي يلزمنا لشراء واحد يورو
طبعا القيمة الحالية لهذا الزوج من العملة هو 1.2050
أي كل واحد يورو يساوي 1.2050 من الدولار الأميركي أي دولار واحد و عشرين سنت و 50 جزء من السنت
يعني لو ذهب إلى أي مصرف أو بنك و كنت ترغب بشراء يورو واحد وأنت تملك العملة الأميركية فعليك دفع 1.2050 $ لشراء كل يورو
في سابق الأمر كان كل من يرغب في شراء كمية من اليورو وهو يمتلك دولارات أميركية كان عليه أن يدفع ثمن هذه الكمية كاملة (طبعا الشراء بهدف المتاجرة بهذه العملة)
فمثلا كان من يرغب بشراء كمية مئة ألف يورو كان عليه أن يدفع مبلغ 120500 دولار أميركي مقابل هذه ال 100 ألف يورو
لماذا120500؟
لأنو
100000 يورو*1.2050$ سعر كل واحد يورو مقابل الدولار= 120500$
و كما ترون فأن هكذا مبلغ لا يمكن لأي شخص دفعه و بالتالي سوف يقتصر العمل بهذا السوق على من لديه أمكانيات مالية كبيرة .
فجاء نظام المارجن ليسهل هذا العملية و نشأت شركات الوساطة و البنوك الأستثمارية والتي تقدم لك هذا المبلغ الكبير مقابل أن تدفع مبلغ تأمين بسيط جدا مقارنة مع المبلغ المذكور
هذا التأمين يسترد منه الوسيط مبلغ الخسارة في حال خسرت و يعطيك الربح فوق هذا المبلغ في حال ربحت طبعا يخصم الربح والخسارة على أساس المبلغ الأصلي وليس على أساس مبلغ التأمين
مثال توضيحي :
يرغب خالد بشراء كمية من اليورو و أدخارها فترة من الوقت على أساس أن سعر اليورو سوف يرتفع في الأيام القادمة (طبعا نتحدث هنا عن اليورو مقابل الدولار)
لنفرض أن خالد يرغب بشراء 100 ألف يورو
هنا يتوجب عليه التعامل مع وسيط ما ليسهل له هذه العملية لنفرض أن أيمن هو الوسيط الذي يرغب خالد بالتعامل معه
يتوجه خالد إلى أيمن ويقول له أرغب بشراء 100 ألف يورو و عرضها في سوق الفوركس خلال الأيام القادمة لأنني أتوقع أن أجني منها أرباح أستنادا إلى أن سعر صرف اليورو مقابل الدولار الأميركي سوف يرتفع
يقول له أيمن أستطيع أن أعطيك 100 الف يورو ولكن بشرط أن تدفع لي مبلغ تأمين وقدره 1000 دولار أميركي كتأمين لهذه الكمية من اليورو لأنه في حال خسرت أستطيع أن أسترد خسارتي من هذه ال 1000$
يقوم خالد بدفع هذه ال 1000$ و يأخذ ال 100 ألف يورو من أيمن طبعا هنا أشترى خالد اليورو على سعر 1.2050 أصبح الأن خالد لديه 100 ألف يورو و لدى أيمن تأمين لهذه الكمية من اليورو مقداره 1000 دولار
(طبعا قد يتبادر إلى بعض الأخوة أنه لماذا أشترى خالد يورو على أي أساس توقع أن سعر اليورو مقابل الدولار الأميركي سوف يرتفع و اقول للأخوة أن موضوع تحديد ما نشتري أو نبيع يخضع لعوامل عديدة سوف نأتي على ذكرها لاحقا ولكن أهم شيء الأن هو فهم ألية المارجن و الأمور الأخرى سوف نأتي على ذكرها لاحقا)
نعود الأن إلى أيمن الذي أصبح لديه 100 ألف يورو معروضة في سوق العملات و تخضع إلى تغيرات السعر في هذا السوق
لنفرض أنه بعد يومين أصبح سعر اليورو مقابل الدولار الأميركي 1.2150 وقرر خالد بيع هذه الكمية الموجودة لديه من اليورو على هذا السعر 1.2150
طبعا هنا يكون خالد قد ربح في هذه الصفقة التي قد بدأها
لماذا؟
هو أشترى ال 100 ألف يورو على سعر 1.2050 و القيمة الحقيقة لهذه الكمية من اليورو هي 120500 دولار أميركي وقرر الأن بيعها على سعر 1.2150
أي أصبحت القيمة الحقيقة لهذه ال 100 ألف يورو 121500 دولار أميركي
أي أن رأس مال الذي كان مع خالد هو 120500 و عندما باع أصبح لديه 121500 دولار أميركي
فهو في هذه الحالة يكون قد ربح 1000 دولار أميركي على أساس 120500- 121500= 1000 دولار أميركي
هنا يتوجب على خالد دفع ميلغ ال 121500 لأيمن لأنه يجب أن يسترد أيمن ثمن ال 100 ألف يورو التي أعطاها ل أيمن وهي 120500 ويقوم بعدها بأرجاع مبلغ التأمين الذي وضعه خالد لديه وهو 1000 دولار أميركي و أيضا يقوم بارجاع 1000 دولار أخرى إلى خالد وهي الربح الذي حصل عليه خالد نتيجة بيعه اليورو على سعر 1.2150
و بالتالي يكون خالد قدر بح 1000 دولار أميركية من هذه الصفقة
قد يسأل البعض خالد قد ربح 1000 دولار أميركي ولكن أيمن ماذا أستفاد من هذه الصفقة ؟
طبعا أكيد أيمن سوف يستفيد من هذه العملية و الأستفادة تكون بعدة أشكال نأتي على ذكرها أيضا لاحقا ولكن أرجو التركيز الأن على موضوع المارجن ( ممكن أيمن يستفيد من العملية التي دخلها خالد عن طريق عمولة معينة يتقاضاها من خالد على هذه العملية و ذلك لقاء تسهيل عملية دخول خالد إلى السوق طبعا العمولة بسيطة جدا )
أيضا في حالة تغير سعر صرف اليورو من 1.2050 إلى 1.2000 مثلا و تقرير خالد بيع اليورو الذي يمتلكه يكون في هذ الحالة قد خسر مبلغ وقدره 500 دولار أميركي لأنه 120500- 12000 = 500$
طبعا عنا يسترد أيمن ال 500 دولار من مبلغ التأمين و يرجع ل خالد 500 دولار الباقية من قيمة التأمين
أخواني الأعزاء أكتفي بهذا اليوم و أرجو منكم التركيز على موضوع المارجن لأنه أهم نقطة يمكن لك فهم ألية العمل بهذا السوق من خلالها و طبعا الأمور الثانية تأتي لاحقا أي كيف تقرر شراء عملة معينة أو بيعها